上半年银行业罚单纷呈，股份行罚金逾四成（上半年银行业罚单纷呈,股份行罚金逾四成怎么算）

作者：胜任网 | 发布于：2024年05月24日 | 浏览：232 次

理财业务违规成银行业重罚高发区

随着金融监管力度持续增强，银行因违规行为受到的处罚金额居高不下，案由也愈发多样化。据数据显示，2021年上半年，银保监系统向银行业开出1635张罚单，处罚金额高达9.6亿元，波及金融机构797家和从业人员1018人。

股份行罚金领跑千万罚单

罚单金额方面，千万罚单在上半年频现，共有10张，涉及4家国有行、4家股份行、1家政策行和1家外资行。其中，股份制银行领跑罚金榜单，华夏银行以9830万元罚金拔得头筹，渤海银行和招商银行分别以9720万元和7170万元位列第二和第三。

理财业务违规受重视

值得注意的是，理财业务违规问题成为银保监会重罚的重点领域。华夏银行、渤海银行和招商银行作为被罚金额最高的三家股份制银行，均涉及理财产品信息披露不合规、面向一般个人客户销售及降低销售门槛等违规行为。

理财业务违规具体内容

华夏银行部分理财产品信息披露不合规，渤海银行部分理财产品面向一般个人客户销售，招商银行降低理财产品销售门槛，导致理财产品风险等级与投资者风险承受能力不匹配。这些违规行为违反了金融监管规定，损害了投资者的合法权益。

银行罚金结构分析

从银行类型来看，上半年受处罚金额最大的银行类型是股份行，12家股份行合计被罚3.94亿元，占银保监总处罚金额的42%。其次是国有行、农商行、城商行、政策行和农信社。